“窮人思維式”炒股有多可怕？不想輸，再忙也要讀3遍以上

窮人的“慣性思維”!

諾獎獲得者、行為經濟學理卡尼曼和特韋斯基曾出了這么一個思考題:

你面臨兩個選擇:

A,直接得到100萬美元;

B,你有50%的機會得到1億美元,當然還有50%機會什么都沒有。

你選哪個?

大多數人都會選擇第一個。因為這個選擇毫無風險、毫無懸念。

第二個選項,雖然1億比100萬更多,但是,還有50%的可能你一分錢都得不到。與其有風險、有懸念,不如拿那100萬走人。

以上是根據卡尼曼和特韋斯基的行為經濟學基本原理之一“確定效應”設計的問題。

什么是確定效應?

“二鳥在林,不如一鳥在手”,在確定的收益和“賭一把”之間,多數人會選擇確定的好處。所謂“見好就收,落袋為安。稱之為“確定效應”。

下面這個是卡尼曼和特韋斯基提出的另一個基本原理“反射效應”。

什么是反射效應?

在確定的損失和“賭一把”之間,做一個抉擇,多數人會選擇“賭一把”。稱之為“反射效應”。

讓我們來做這樣一個反射效應的實驗。

A.你一定會賠30000元。

B.你有80%可能賠40000元,20%可能不賠錢。

你會選擇哪一個呢?投票結果是,只有少數人情愿“花錢消災”選擇A,大部分人愿意和命運抗一抗,選擇B。

傳統經濟學中的“理性人”會跳出來說,兩害相權取其輕,所以選B是錯的,因為(-40000)×80%=-32000,風險要大于-30000元?，F實是,多數人處于虧損狀態時,會極不甘心,寧愿承受更大的風險來賭一把。也就是說,處于損失預期時,大多數人變得甘冒風險?？崧吞仨f斯基稱為“反射效應”

“反射效應”是非理性的,表現在股市上就是喜歡將賠錢的股票繼續持有下去。統計數據證實,投資者持有虧損股票的時間遠長于持有獲利股票。投資者長期持有的股票多數是不愿意“割肉”而留下的“套牢”股票。

這兩個原理說明了窮人思維的兩個特點:

不用理性思維,受本能與直覺操縱。人在面臨獲利時,不愿冒風險;而在面臨損失時,人人都成了盲目的冒險家。在投資中就變成了，獲利的股票不能堅定的持有，賺錢就跑；虧損的股票不肯止損，一套數年。長期來看總是小賺多虧。

我們如何才能守住利潤、而不是賺賺虧虧？

股災以來，整個A股市場都不太好做，看起來好像有機會，一進就被套，糊里糊涂。好像突然間，我們不會做單了，變傻了，前期大行情中賺取的利潤大幅回吐，甚至變為虧損，甚為惱火。

其實，現實交易中，我們經常都會面臨如此的問題，好不容易在一波趨勢中賺了一波利潤，結果，很快在后面的震蕩或調整中，利潤回吐完畢，而且經常變為虧損，好不容易建立起來的信心，頓然喪失完畢。

一、不顧行情是否適合參與，我們做了大量的無謂交易，是利潤守不住的主因

在前期行情順暢中，賺取了不菲的利潤，讓我們過度自信、信心膨脹，無意中大幅放松了入倉條件、降低了入倉的門檻，陷入了大量的無謂交易。什么是無謂的交易呢？簡單來講就是沒有價值的交易，成功率低的交易，風險利潤不成比例的交易，見機會就想抓的交易，什么機會都不放過的交易，只要價格波動就做的交易、 前期行情順利時獲得了可喜利潤，讓自己過度膨脹，讓他只看到了利潤，而忽視了潛在的風險，不評估這筆交易可能給他帶來多大的利潤和相應承擔的風險，能有多大的成功率，總抱著僥幸的心理，認為任何時候都覺得大的機會就在眼前，不做的話會錯失良機。它不管目前的行情波動是否符合自己的交易習慣，入倉信號是否滿足自己的信號條件，總是在利潤陷阱的驅動下，將微小的機會在自己心里被放大成巨大的機會，交易表現為相當大的隨意性、沖動性、盲目性。

市場并不總是處于具有交易價值的狀態，更可恨的是，大部分時間都是處于無價值的狀態，因為市場大部分時間都處于盤整震蕩狀態或者小趨勢狀態，也就是說大部分情況下市場都沒有很好的交易機會。無謂的交易都是在這種狀態下出現的，在這種狀態下，任何一筆交易的成功率都不高，或者盈虧幅度很不合理，盈利小于虧損，更何況人性的弱點，注定了大部分情況下交易都是以虧損離場的。

二、平時做了大量的無謂交易，會導致在大行情出現時，我們賺了點就跑，根本抓不住大行情

更可恨的是，大量無謂的交易，不僅使我們賬戶虧損，而且會使我們在未來行情出現我們最熟悉、最能抓住的機會時，我們卻抓不住，錯失彌補虧損的機會。在市場處于沒有交易價值的情況下，很多人就因為無謂的交易，而使帳戶出現了較大的虧損、頻繁虧損，進而導致交易心態的破壞，并使他在真正的交易機會出現時，因為前一段時間頻繁虧損的心理陰影，使他反倒不敢交易、不敢入倉，一朝被蛇咬十年怕井繩，何況那么多頻繁地被蛇咬，早讓自己嚇破了膽、膽戰心驚，并且因為在無交易價值的行情背景下，他養成了頻繁交易的習慣，變成了蒼蠅，有點小肉就想跑，所以即使他把握住了一次大行情中絕好的進場點，也會有點盈利就很快離場，而錯失較大的獲利機會。

總結一下：無謂的交易不僅使我們在占大部分時間的無序震蕩時慢慢虧損，同時也使我們在行情出現趨勢后無法持有頭寸，無謂的交易所形成壞的交易習慣，使我們總是無法真正獲利。

三、如何杜絕無謂的交易？做熟悉的交易機會，做概率大的交易機會，做盈虧比合理的交易機會，堅持自己的能力圈

進行無謂交易的投資者并沒有真正了解什么是投機，投機就是投資機會，沒有機會就不入場做交易，就如同打獵，不看見自己的獵物絕不開槍，沒有等到獵物靠近，就不開槍。而無謂的交易則是看見任何物體都開槍，不管是不是自己的獵物，不管獵物是不是靠近，不管是否能瞄的準、打得準，看到物體就放槍，不僅打不到獵物，反而會把本能夠抓住的獵物給嚇跑了。無謂的交易本質上并不是在投機，而是在用資金來玩交易的游戲，是一種資金純消耗性的行為，這種交易行為與他獲利的目標是背道而馳的。無謂的交易同時是對自己的一種放縱，是對交易極不負責任的行為，使投資者滿足了進場交易的癮，解除了不交易就非常難受的感覺，過程或進場時是快樂的，但結果卻往往并不好，如同玩游戲最終必然付費一樣。無謂的交易主要表現為交易的隨意性、沖動性、盲目性人云亦云性和在任何情況下都進行交易的頻繁性。

那么，為什么絕大多數人會做無謂的交易呢？難道他不知道他交易的目的嗎？我認為根本的原因是：強烈的獲利欲望，使他不肯放過行情的每次波動，只要行情波動一下，例如某一天行情大漲或大跌，他都認為大行情來了，不能錯失，盲目地殺入，豈不知可能是追高殺跌，而沒有評估考慮行情的環境和特點，是否適合自己的交易系統和交易習慣；對于大部分交易者而言，是壓根沒有自己的交易系統，行情一波動就認為是機會，所以根本分不清哪是自己的機會、哪不是自己的機會，也就談不上是不是無謂的交易，因此也根本無法消除無謂的交易，必須、肯定會大量做。利潤的陷阱使他進行無謂的交易，而忽視了交易行業中虧損才是大概率事件，虧損才是最值得重視，市場上最大的陷阱就是利潤，意淫的利潤使人失去客觀和理智，忽視風險的存在。

不做無謂的交易并不等于你平時就不交易，并不是說只要不做無謂交易，你就避免了虧損，遠非如此，因為不少的事先看起來是有價值的交易，事后看，是假信號，也會導致我們虧損，我們是無法避免虧損交易，但是虧損的交易，不等于就是無謂的交易，只要我們做熟悉的交易機會，做概率大的交易機會，做盈虧比很合理的交易機會，堅持自己的能力圈，就是有價值的機會。我們每次交易一定要慎重考慮，完全清楚進場之后在哪里止損，以及市場目前是否具有好的進場點位、趨勢是否顯著、是否清晰等，有些行情你能看得到，卻難以真正的把握到，我們只能做那些既看得到、也可以把握的行情，這樣的行情其實一年之中并不多，這是多少年以來已經驗證過的事實。

順勢者大賺，逆勢者大賠。

順勢而為是炒股的第一鐵律。

在股市中大部分股民都是散戶和小額投資者，他們根本談不上能操縱股市，所以要想在變幻不定的股票戰場上獲得收益，只能跟隨股價的走勢來操作，即順勢投資法。

當整個股市大勢向上時，以做多頭或買進股票持有為宜;而股市不靈或股價趨勢向下時，則以賣出手中持股而擁有現金以待時而動較佳。

趨勢線是技術分析領域最有效、最簡單的培養大局觀的重要工具，在識別市場方向、判斷趨勢拐點方面有著非常重要的意義。簡單地說，趨勢線是將K線的走勢中，形成的重要的高點和低點間的相互連線，包括四種連接方式：高點和高點、低點和低點、以及高點和低點、低點和高點之間相連，從而判斷出K線的運行方向，找出K線在運行中的阻力和支撐，把握K線運行趨勢發生改變的信號。正確判斷趨勢，及時發現趨勢拐點，是順勢而為投資成功的關鍵，我們學習運用趨勢線的目的就在于此。

今天介紹的是“趨勢線123原則”，有助于我們順勢而為。

道氏123法則

一、簡介

道氏理論是技術分析的鼻祖。辨別趨勢、追隨趨勢，是每一個技術分析人士的追求，維克多·斯波朗迪依據道氏理論，將趨勢識別這項復雜艱巨的任務，簡化為123法則。

二、123法則的內容

123法則是相當于道氏理論對于趨勢發生轉變的定義，包括

1.首先趨勢線被突破

2.上升趨勢不再創新高，或下降趨勢不再創新低（即只發生試探前期高低點行為）

3.下降趨勢中，價格向上突破前期反彈高點，或上升趨勢中，價格向下穿越先前的短期回檔低點。

這三點按不同的順序的組合，優點是簡單有效；缺點是其入場點較晚，通常已經錯失一段相當一部分的行情。

如果上述三種情況同時發生，趨勢變動（反轉）被確認。如果僅發生前兩種情況，則代表可能的趨勢變動。在三種情況中，若出現兩種，則增加趨勢發生變動的概率。

三、123法則的操作注意點

1、突破趨勢線就是“買一”、不創新低是“買二”、突破前高就是“買三”

滿足買一的反轉概率在30%。滿足買一、買二反轉概率在50%、滿足買一、買二、買三反轉概率70%。所以買一可以建立三層倉位、買二5五成倉位、買三7成倉位。

其中買點1與買點2的出現沒有時間先后，有可能先構建雙頭出現買2然后在突破趨勢線，也有可能是突破趨勢線，在反抽構建雙頭。

2、止損位

123法則相當于道氏理論對趨勢發生轉變的定義，注意其中第2點，有的時候價格會出現短暫的假突破（新高或者新低），但很快會回到前高以下（前低以上），因此還可以和2B法則相結合。

道氏理論之2b法則

一、簡介

2b法則是道氏123法則的補充，主要說的是道氏123法則出現的一種特殊的情況，所以學習道氏123法則就一定要學習2b法則。2b是產生在123法則的2上面的，即是處理對新高突破與否的一種方法。

我們回顧一下道氏123法則：1、首先趨勢線被突破；2、上升趨勢不再創新高，或下降趨勢不再創新低；（即只發生試探前期高低點行為）；3、上升趨勢中，價格向下穿越先前的短期回檔低點，下降趨勢中，價格向上突破前期反彈高點。

注意其中第二點，有的時候價格會出現短暫的假突破(新高或者新低)，但很快會回到前高以下(前低以上)，因此還可以和2B法則相結合

二、2b法則

1、概念

在上升趨勢中，如果價格已經穿越先前的高點而未能持續挺升，稍后又跌破先前的高點，則趨勢很可能會發生反轉.

在下降趨勢中，如果價格已經穿越先前的低價而未能持續下降，稍后又上漲破先前的低點，則趨勢很可能會發生反轉。

2、2b法則的優點

道氏123法則簡單有效，但其入場點較晚，通常已經錯失一段相當大的行情，因而維克多進一步提出了2B法則，其實質是針對假突破現象進行觀察。其基本理念是：如果在下降趨勢中，價格已經創新低而未能持續下跌，而且重新升逾前期低點，則趨勢可能反轉。

所以我們便可以在股價創出新低后好、有迅速站上前期低點時果斷買入，這樣就避免了進場點較晚的情形。

3、運用2B法則

在上升趨勢中，價格已經穿越先前的高價，稍后又跌破先前的高點，立即開設空頭頭寸，止損價為設在先前的高點稍上方;

123法則，2B法則在分析上的運用，好處在于較好的把握了價格轉向的先機，而且由于止損價位和開倉價位非常接近，使風險能被控制再更小的范圍內，從而獲得較高風險收益比.為抄頂或低常用的方法，但一旦使用不當，必定引火燒身。所以2b法則的止損非常重要

4、123法則，2B法則的結合

123法則、2B法則的綜合運用

2B法則運用的前提條件為123法則成立，既突破趨勢線后再看2B是否成立。這兩個法則不論是中長線的趨勢中還是短線當日交易中都可以加以運用。

三、如何確認2b法則呢？

新高突破了，但未能延續，那便可能是2b。新高未能突破，那自然就是賣點2自然產生了。那么問題就來了，新高被突破是新趨勢的確認，那么如何辨別新趨勢的確認與2b法則的產生呢？

很簡單，觀察突破之后的情況。觀察的重點是就是“K線”

我們最好添加蠟燭圖或者棒形圖的反轉信號來配合，那勝算就高。

1、如果強陽突破，自然跟進不猶豫。這就是新趨勢的確認，不會是2b法則了。

2、如果是長影線或者陰線，都應該是考慮趨勢未能延續的情況下進行，這就有可能是2b法則了。

所以如果你掌握了k線形態，然后加上2b法則你的勝算會加大。

股市分析的9張思維導圖，建議收藏

下面為大家分享包括股市導圖總綱、k線、均線基礎、切線、指標分析、選股方法、板塊輪動和股市各類騙局，希望能給大家來個股票知識大梳理，希望股友們可以從中找到適合自己、想要學習的方法， 幫助大家建立清晰有效的交易系統。

1、股市導圖總綱

2、k線基礎

3、均線基礎

4、切線基礎

5、指標分析

6、統計分析

7、選股方法

8、板塊輪動

9、股市中的各色騙局

(注意：以上圖片被壓縮，看不清晰的可以找我要高清大圖以及具體的操盤方法)

影響你一生交易結果的東西是什么？

交易股票的，在中國的權威數據是只有百分之十的贏家，也就是說在現有40多萬期民只有5萬名不到的人是贏利的，而這5萬名中是否能實現數年穩定贏利，那么更是少之又少，所以嚴格算起來，真正十多年穩定贏利的贏家不超過百分之一。到底投機市場，什么決定了大多數人的失??？除了基本功之外，還有就是人的性格。

雖然我一直強調，基本功很重要，但當你跨過基本功的門檻時，此時你的性格成了另一座大山。

真正的實踐之路上，很多時候假設都具有致命性，唯有腳踏實地得按照科學的做法進行實踐，才有走出成功之路的可能。而一個真正的實踐者也永遠都不會把命運交到運氣的手里，因為運本身就具備不可靠，不穩定的因子。把每次實踐的磨練都當成是一種機會，一種啟迪自己思想的機會。

即使明白正確的交易理念及方法也只是最基本的，因為明白未必能做到，即使一時做到，也難以一生堅持去做，所以性格從一開始就決定了大多數人的失敗。其實很多人曾經都擁有過很好的交易系統，但由于他們本身太過貪婪而過度重倉滿倉交易，所以再好的系統遇到極端情況，只要重倉滿倉也遲早爆倉。正是因為清楚絕大多數人縱然擁有世界上最優秀的交易系統，但他們的性格早已決定了他們無法克服貪婪恐懼、重倉滿倉操作的本性，即使一時僥幸贏得再多，最終也會徹底輸光。

很多人不是輸給市場，而是輸給了自己，輸在人性的貪婪恐懼上，即使告訴這個市場中所有輸家門交易的真諦，他們也不會有毅力，有信心的去嚴格執行操作，因為他們的性格決定了在發生極端情況下會對交易系統產生必然的懷疑，最終選擇放棄的那一刻，也就是宣告他們失敗的一刻。而運氣本身是最不可靠的，只有科學的方法才是相對可靠的。

擁有優秀交易系統的人，真的是數不勝數，但為什么他們大多數人最終都遭受了滅頂的失?。科鋵崝≡诰蛿≡谌诵缘娜毕萆希沂瞧毡楝F象。所以曾經很多人都提到一個理論上假設，如果所有人都明白和執行了交易系統，那么市場中豈不是再也沒有輸家了？但這幾個朋友卻忽視了一個很重要的問題，那就是人的性格及人性本身的貪婪及恐懼兩大弱點！因為絕大多數人在一邁進股票市場的那一刻，就已經注定了必然的失敗，當一個人進入不適合自己性格的行業時，即使一時僥幸成功，但最終的失敗已經不可避免！

其實股票和人生是相通的。當一個人明白活著的意義即人生價值取向時，才能真正找到適合自己性格的行業，而人只有從事適合自己性格的行業，才會有獲得成功的機會。世界上永遠不存在最好的行業，而只有適合自己的行業，才是最的。許多看似簡單的道理，是無數人即使耗盡一生，也難以領會的。很多人太強調客體的重要性，而忽略主體的決定性。以交易系統為主的客體只是實現穩定贏利的基本條件，而非必然條件。而以人為主的主體卻是實現穩定贏利的關鍵因素。

如果一開始就從事和自己性格不符合的股票職業，不論擁有多么優秀的交易系統，不論一時僥幸獲得多少倍利潤，但最終都難以避免血本無歸的結局。因為在錯誤的道路上，即使方法是正確的，最終也會由于自身性格與交易系統之間產生的必然摩擦而遭受失敗的厄運。

當一個人的交易境界達到一定程度，其自身的理念必然會上升到更高一個層階。而人的思維是不分年齡和國界的，同時思維不確定本身就是一種無形的確定，當某些交易的潛規則確定的時候，只要遵循市場法則，自然法則的交易者，不論市場如何變幻，實現穩定贏利都不是什么太難的事情。

假如細心的話，可以發現市場中一直隱含著某種讓人忽視的尺度，那把尺度就是尊重市場。而大多數人永遠只會藐視市場，把自己當成市場的主人，而任由內心的感覺在交易中馳騁，結果可想而知，大敗而歸儼然成為了唯一的歸宿。

道理無數人都明白，但僅僅明白是遠遠不夠的，而且明白也只是最基本的。一個人在股票中的成敗說到底，就是由一個人的性格，尤其是執行力來決定的。失敗也許不是你的錯，錯就錯在性格的缺陷，如果無法擺脫自己人性中的兩大弱點貪婪和恐懼，那么即使心中決心再大，行動再努力也是無用的，因為只有嚴格的執行力才是最具決定性的。或許很多時候你太在意某一筆的成敗了，更進一步說，你太在意周圍人的眼光和評價了。如果一個人活在大多數平庸和失敗者的眼里，那么其本人也將難以獲得成功，正如古語所云：近朱者赤，近墨者黑。

人的一生中將充滿無數誘惑，而一旦落入誘惑的魔掌，常常將造成無法估量的損失，也許就因為那一次，不起眼的一次，就足以讓人在一生中再也難以重新站起，這樣的代價將是沉重的，或許也是難以挽回的。所以時刻保持謹慎之心，哪怕在最輝煌的時刻更需要保持萬分謹慎，唯有如此，才能一生保持穩定而長久的發展。

執行力是優秀交易員和普通交易者最大的區別，也是真正的贏家和輸家的分水嶺。如果一個人還不能做言行合一而保證執行力的到位，那么即使交易一生，結局也難翻陰溝。而造成失敗的不是市場，也不是別人，恰恰是自己的性格。假如一個人被貪婪恐懼的魔性所控制，那么也許一生都將于成功無緣，只能永遠陷落在失敗的沼澤之中。

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