2019-10-15 15:01:14
來源：中國新聞網(wǎng)
工商銀行甘肅省分行安全保衛(wèi)部工作人員操作電腦，查看實時信息。 艾慶龍 攝
圖為“工銀融安e信”(公益版)界面。 鐘欣 攝
近日，記者來到工商銀行甘肅省分行安全保衛(wèi)部，實地探訪銀行防詐騙“技能”變遷。
55歲的門斌從事安全防衛(wèi)工作已有35年，現(xiàn)任工商銀行甘肅省分行安全保衛(wèi)部經(jīng)理。他回憶說，十幾年前，銀行安全防衛(wèi)工作側(cè)重于防盜、防搶。但隨著移動電話和互聯(lián)網(wǎng)的普及，詐騙事件趨于頻繁，主要表現(xiàn)在犯罪份子冒充公職人員通過誘騙、恐嚇等手段，進(jìn)行詐騙。
“當(dāng)時，銀行工作人防詐騙技能主要是‘看報記號’。”門斌說，此前，大多匯款發(fā)生在柜臺，而銀行會定期將涉嫌危險賬號進(jìn)行登報或以文件形式傳遞給柜臺工作人員。
“人工防范，多少會存在漏洞。”門斌告訴記者，以往，針對電信詐騙的防范，只能依靠柜員的個人經(jīng)驗來判斷，若客戶不聽勸阻、執(zhí)意匯款時，銀行只能選擇報警，讓民警勸阻客戶。
門斌坦言，在互聯(lián)網(wǎng)時代，電信詐騙手段“更新?lián)Q代”，犯罪分子往往會利用電子渠道讓民眾直接匯款轉(zhuǎn)賬，上述防詐騙手段往往失效，大多時候，銀行只能希望民眾提高安全意識。
面對日益猖獗的電信詐騙，中國工商銀行于2012年獨立研發(fā)了外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)，并在全行2萬多個營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行布控。同時與國家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)、境外反欺詐組織、國際金融同業(yè)共享風(fēng)險信息，建成風(fēng)險黑、灰名單庫和風(fēng)險控制規(guī)則體系。
“大數(shù)據(jù)興起讓銀行攔截電信詐騙有了更可靠的途徑。”工商銀行甘肅省分行安全保衛(wèi)部副總經(jīng)理劉錄認(rèn)為，銀行通過數(shù)據(jù)分析，可識別可疑賬戶，民眾在匯款前便會收到風(fēng)險提示，并無法在互聯(lián)網(wǎng)、app端進(jìn)行匯款操作，有效降低了電信詐騙得逞概率。
截至目前，外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)在甘肅范圍內(nèi)，為社會公眾攔截電信詐騙匯款達(dá)119起，保護(hù)資金397.5萬元人民幣。
據(jù)了解，為增強(qiáng)社會公眾對電信詐騙的防范能力，中國工商銀行與公安部合作推出防電信詐騙公益軟件“工銀融安e信”(公益版)。該軟件以公安機(jī)關(guān)偵破的電信詐騙案件涉案賬號為基礎(chǔ)，通過建立風(fēng)險黑名單庫，打造零時差響應(yīng)安全工具，供社會公眾免費查詢賬號安全性。(完)
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