山東國信積極優化產品結構 大力發展家族信托及財富管理業務

近幾年，在國內金融業去杠桿大背景下，非標類產品最多的信托業迎來重大轉型變革，資管新規和“兩壓一降”監管政策的出臺，推動行業積極發展非通道信托業務。壓降非標大趨勢下，投資類信托、服務類信托成為信托業轉型發展方向。

首家在H股上市的內地信托公司山東國信(01697.HK)近兩年持續推進業務轉型、積極優化產品結構，標準化業務得到快速發展，服務實體經濟能力不斷增強，為未來高質量可持續發展充分蓄力。根據公司公布的年報顯示，2021年公司實現營收17.79億元，凈利潤4.69億元;其中信托業務收入約8.3億元，主動管理型信托收入占比高達82.7%。

業務轉型提質增效，堅定回歸信托本源

山東國信積極發展信托業務和固有業務兩大板塊，堅定高質量發展目標，由于公司正處于轉型關鍵期，兩大業務規模及收入均有所收縮。截至2021年末，山東國信信托資產規模約1564.5億元，信托業務收入約8.3億元。其中，公司主動管理型信托收入占比高達82.7%，同比上升4.7個百分點。

山東國信于2021年重點圍繞提質增效，堅守信托本源展開工作。公司積極謀劃信托業務轉型，緊抓標品發展機遇，大力推進主動管理標品的全產品線建設，“隨鑫穩利”、“泰山寶”、“山東建設發展基金”等多只凈值化產品陸續落地，2021年底存續規模突破449億元。公司主動管理型信托業務又可以進一步分為融資類和投資類，公司重視主動投資類業務發展，與多家券商、私募基金公司等合作推進標準化投資業務，大力拓展資產證券化業務。兩大細分類型中，投資類信托數目與規模均實現大幅增長。

為能夠更靈活、更快速的實施核心業務轉型，山東國信加快體制機制改革步伐，增強轉型發展內生動力。采用“事業部+大部制”思路調整公司組織架構、優化運行機制，設立財富管理、家族信托及資本市場三大事業部和六大業務中心，以及信托財務部、信息科技部、資產監控中心等職能部室，持續提升服務支撐能力。

基于公司扎實推進業務轉型、優化產品結構，并堅定服務于實體經濟及普惠金融的工作成果，山東國信于2021年榮獲業內多個獎項，包括信托業權威評選之一的“誠信托”兩項重量級獎項和“金港股”評選活動中的“最佳金融公司”等。

大力發展家族信托業務，深化財富管理變革

隨著我國人民生活水平的提高，越來越多的家庭都面臨著家族傳承的需求。家族信托在財富傳承、家族事務管理等方面的優勢得到越來越多高凈值人士的認可。2021年，山東國信重組組織架構，重點布局家族信托和財富管理兩大業務。

2021年3月，山東國信APP家族信托模塊全新上線，支持家庭信托業務客戶在山東國信app線上提交設立申請、錄入項目信息。線上簽約、線上資產查詢等全流程線上化管理正在研發中，客戶端設立手續可在1個工作日完成，實現效率跨越式突破。架設業務全生命周期管理系統，滿足多平臺一體化功能需求，為客戶提供更加精細、高效的服務。

與此同時，山東國信積極推進商業模式創新，研發并落地了股權家族信托、保險金信托、家族慈善信托、教育金信托等創新型服務模式。圍繞銀行信貸難以覆蓋長尾客群、融資難等問題，不斷拓展金融同業合作，與國有大型商業銀行、全國性股份制商業銀行建立了戰略合作關系，并積極拓展與頭部證券公司、保險公司的合作。截至2021年底，山東國信累計設立家族信托近1100單，存續規模近220億元，保持行業領先地位。并獲評中國資產管理與財富管理行業年度峰會“金譽獎”及進入“2021中國式家族辦公室top30”行列。

財富管理方面，山東國信深入推進財富管理業務變革，設立財富管理事業部，并強化自主營銷體系建設。2021年度，公司新設北京、上海、西安、大連、東莞等財富中心，形成覆蓋華北、華東、西北、東北、華南的全國財富網絡，進一步便利客戶投資理財。截至2021年末，公司自主營銷規模達約161.7億元，同比增長45.7%。

此外，山東國信還加快布局消費信托，并積極推進慈善公益信托等多種回歸信托本源業態。短期的業績調整，有望迎來長期的高質量發展，隨著公司業務轉型及產品創新持續深化，轉型成果有望進一步實現落地。(CIS)

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