平安私人銀行承辦中國銀行業協會私行與財富管理專業委員會第一期主題沙龍活動

6月2日,中國銀行業協會私人銀行與財富管理業務專業委員會第一期主題沙龍活動在線上成功舉辦。中國銀行業協會張亮副秘書長,私人銀行與財富管理業務專委會副主任單位代表、中國平安銀行私財事業部李明總裁出席會議并講話。會議由私人銀行與財富管理業務專委會辦公室主任侯哲主持。

中國銀行業協會張亮副秘書長講話

中國銀行業協會張亮副秘書長在講話中指出,私人銀行業務已經成為高凈值人群財富管理不可或缺的途徑,但就中外私人銀行市場發展對比而言存在歷史淵源、成長環境、組織模式和服務范圍不同等幾方面差異。近年來,中國財富管理市場規模不斷擴大。根據招商銀行和貝恩公司聯合發布的《2021中國私人財富報告》數據,2020年,中國個人可投資資產總規模達241萬億人民幣,預計到2021年底,中國高凈值人群數量將達約296萬人,可投資資產總規模將達到268萬億人民幣,財富管理行業迎來廣闊發展空間。隨著高凈值人群數量不斷增加、投資需求不斷增長為私人銀行業務發展創造了有利契機,私人銀行憑借輕資本、抗周期等特點,戰略價值凸顯,已然成為商業銀行發展新的戰略高地,帶動零售業務甚至全行收入實現增長。目前國內私行市場已形成梯隊發展態勢,其中招商銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行、中國銀行、平安銀行管理資產規模均超萬億。以“客戶經理+投資顧問+專家團隊”,即“1+1+N”模式,這種行業主流服務模式也已逐漸確定。張亮副秘書長認為,未來10年仍將是私人銀行蓄勢待發的黃金機遇期。一是差異化競爭態勢愈演愈烈。只有不斷加強專業度,用好各類資源稟賦,才能構建起獨具特色、客戶口碑相傳的私行品牌,也才能最終獲取競爭優勢。二是專業能力驅動私行服務價值。高素質的客戶經理和投資顧問意味著出眾的客戶體驗和超強的客戶粘性,能顯著提升私人銀行在財富管理市場中的份額與盈利能力。三是科技賦能,助力打造數字化私人銀行時代。金融科技與財富管理領域的不斷深化融合,其應用鏈條也將從客戶端逐步滲透到產品研發、投資組合、估值管理等產品端環節。四是強化多元和全球資產配置能力。通過海外多元化的資產配置,達到地域性的多元化和資產類別的多元化,幫助投資者周期保證投資收益及資產保值增值。

張亮副秘書長指出,下一步,中銀協私人銀行與財富管理業務專委會將在監管部門的指導下,圍繞五個方面開展服務,持續搭建行業交流平臺。一是研究發展引領。繼續與清華大學五道口金融學院合作撰寫《中國私人銀行發展報告》。二是踐行公益慈善。積極對接中華慈善總會和中國扶貧基金會,研究聯合開展公益慈善活動,積極履行社會責任,為私人銀行高凈值客戶開展公益慈善事業搭建平臺。三是致力行業培優。繼續舉辦杰出財富管理師技能競賽,服務行業人才培養,提升專業技能和素養。四是借力專家智庫。建立財富管理行業專家智庫,結合專委會日常工作和會員單位發展訴求,集思廣益為行業發展獻策助力。五是投資文化建設。開展投資者教育活動,切實維護金融消費者合法權益,扭轉“重保護、輕教育”的現狀,助力形成健康投資文化。

平安銀行私財事業部李明總裁致辭

平安銀行私財事業部李明總裁在致辭中對中國銀行業協會一直以來的支持和幫助表示衷心感謝,同時分享了平安銀行業務發展的成功經驗。她指出,各商業銀行通過不斷升級私人銀行的產品和服務,可以持續提升私人銀行業在財富管理市場上的影響力和美譽度,提高國內私行在國際上的競爭力。

平安銀行私人銀行投顧總監黃程獻做主旨演講

平安銀行私人銀行家族辦公室總監林宥任做主旨演講

清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心高皓主任做主旨演講

會上,平安銀行私人銀行黃程獻投顧總監以“私行投研投顧體系建設”為題,從私行投研投顧發展機遇與挑戰、顧問式核心方法、私行資產配置體系建設和未來發展方向等維度為與會代表梳理了私行投研投顧體系建設的脈絡;平安銀行私人銀行家族辦公室林宥任總監以“企業與家族財富傳承”為題,分析了目前中國家族辦公室的現狀,同時為與會代表介紹了平安私人銀行家族辦公室的服務體系,并以案例的方式介紹了家族辦公室如何助力企業及家族財富傳承;清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心高浩主任以“家族財富傳承與公益慈善”為題,介紹了中國家族的公益慈善之路,分析了中國財富與慈善捐贈的趨勢現狀,總結了私人銀行業務作為財富管理最為重要的金融手段,發揮第三次分配,改善社會收入和財富分配格局的重要作用。

中國銀行業協會協調服務三部侯哲主任主持會議

本次沙龍活動議題內容貼合私人銀行業務發展需求,獲得與會代表的一致好評。中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中信銀行、中國光大銀行、招商銀行、民生銀行、華夏銀行、興業銀行、廣發銀行、平安銀行、上海浦東發展銀行、渤海銀行、浙商銀行、恒豐銀行、北京銀行、江蘇銀行、南京銀行、北京農商銀行、上海農商銀行、晉商銀行、蒙商銀行、中金國際金融股份有限公司、中信證券、山西證券和東興證券等28家單位在線上參會。

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