星火數(shù)科：致力成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和從業(yè)者的增長(zhǎng)專家

“金融機(jī)構(gòu)要發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，做好財(cái)富管理，增加居民財(cái)產(chǎn)性收入，實(shí)現(xiàn)人民群眾財(cái)富的長(zhǎng)期保值增值。”中國(guó)人民銀行黨委書記、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹清在2020年金融街論壇上的主題演講稱，當(dāng)今以互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈為代表的科技變革已在金融業(yè)得到廣泛應(yīng)用。與此同時(shí)，金融也通過信貸市場(chǎng)、資本市場(chǎng)，扶持、壯大了科技企業(yè)，金融行業(yè)率先廣泛應(yīng)用科技成果本身就成為科技進(jìn)步的重要推動(dòng)力量。

近年我國(guó)金融科技應(yīng)用在許多方面已處于世界前列，移動(dòng)支付、電子清算、網(wǎng)上銀行、數(shù)字信貸等得到飛速發(fā)展。然而在財(cái)富管理行業(yè)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程仍相對(duì)較慢。

“中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)仍是‘大藍(lán)海’，市場(chǎng)可投資資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)超過200萬億，在過去幾年行業(yè)突飛猛進(jìn)，但值得一提的是，盡管市場(chǎng)前景很大，但行業(yè)仍然存在一些問題和矛盾，如客戶需求升級(jí)但機(jī)構(gòu)專業(yè)能力與服務(wù)能力跟不上，再如機(jī)構(gòu)人才儲(chǔ)備不足、科技能力建設(shè)不足，再加上行業(yè)內(nèi)產(chǎn)品頻繁爆雷等因素，市場(chǎng)出現(xiàn)調(diào)整，‘馬太效應(yīng)’凸顯，行業(yè)機(jī)構(gòu)開始分化。另外一方面，在今年疫情的影響下，全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展頻繁震蕩、中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)向‘內(nèi)、外雙循環(huán)’轉(zhuǎn)型，在此大背景的影響下，我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)也已走到了業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)能轉(zhuǎn)換的十字路口。”星火數(shù)科總經(jīng)理王東玲稱。如今，投資者趨于理性、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)逐步加劇，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)需要真正為客戶解決日漸多元化的資產(chǎn)配置和財(cái)富傳承需求。

改革開放至今，中國(guó)居民家庭的財(cái)富逐年增加，銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)、信托、股權(quán)投資等投資品種不斷增多，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的產(chǎn)品選擇也日益增加，行業(yè)在過去十多年里經(jīng)歷了快速的發(fā)展。據(jù)貝恩公司和招商銀行聯(lián)合發(fā)布的《2019中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》顯示，2018年全國(guó)個(gè)人持有可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)到190萬億人民幣，預(yù)計(jì)到2019年底突破200萬億大關(guān)。當(dāng)前，銀行、券商、信托、基金、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富管理公司以及銀行理財(cái)子公司等市場(chǎng)主體也都爭(zhēng)相在財(cái)富管理領(lǐng)域中發(fā)力。

另?yè)?jù)麥肯錫的研究報(bào)告顯示，中國(guó)財(cái)富管理客戶目前普遍反映“(財(cái)富管理機(jī)構(gòu))客戶經(jīng)理態(tài)度較好，但專業(yè)性不足”的問題。例如，在了解客戶需求環(huán)節(jié)，(財(cái)富管理機(jī)構(gòu))客戶經(jīng)理往往只關(guān)注基礎(chǔ)的收益率和風(fēng)險(xiǎn)要求，卻難以根據(jù)客戶的資產(chǎn)管理需求進(jìn)行不同層次的產(chǎn)品配置。同時(shí)，(財(cái)富管理機(jī)構(gòu))客戶經(jīng)理常常無法對(duì)產(chǎn)品潛在風(fēng)險(xiǎn)和損失，向客戶進(jìn)行清晰說明。因此，麥肯錫建議，可以通過數(shù)字化技術(shù)的賦能，助力財(cái)富管理機(jī)構(gòu)打造數(shù)字化投顧咨詢服務(wù)，更好地幫助機(jī)構(gòu)旗下的理財(cái)經(jīng)理貫徹投資顧問的財(cái)富管理模式。

王東玲表示，目前國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)已經(jīng)開始分化，大機(jī)構(gòu)強(qiáng)者恒強(qiáng)，同時(shí)更多的小機(jī)構(gòu)以各種業(yè)態(tài)存在著。對(duì)比美國(guó)市場(chǎng)也是一樣，小機(jī)構(gòu)和獨(dú)立投顧服務(wù)了整個(gè)市場(chǎng)40%的資產(chǎn)管理規(guī)模。星火數(shù)科希望將自身在過去11年積累的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，賦能輸出給整個(gè)行業(yè)。

與此同時(shí)，星火數(shù)科也致力于服務(wù)這些機(jī)構(gòu)的從業(yè)理財(cái)師，“中國(guó)當(dāng)前有800萬金融從業(yè)人員，分布在銀行、證券、保險(xiǎn)、基金以及第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，而持有國(guó)際專業(yè)理財(cái)師認(rèn)證的加在一起也只有不到40萬人左右，而另一方面卻是不斷增長(zhǎng)的客戶財(cái)富管理需求”，王東玲稱，當(dāng)前在國(guó)內(nèi)金融行業(yè)中，唯有財(cái)富管理在數(shù)字化進(jìn)程的改革中進(jìn)度緩慢，這其中也涵蓋這數(shù)百萬的從業(yè)人員，他們還難以從傳統(tǒng)的線下模式走向線上。

成立于2009年的星火數(shù)科團(tuán)隊(duì)，致力于解決國(guó)內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及理財(cái)師的數(shù)字化轉(zhuǎn)型難題，核心業(yè)務(wù)是通過豐富的數(shù)字化營(yíng)銷及增長(zhǎng)工具、體系化的個(gè)人能力培訓(xùn)課程以及定制化的資產(chǎn)配置篩選方案，幫助機(jī)構(gòu)和理財(cái)師實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的非線性增長(zhǎng)。目前星火數(shù)科已經(jīng)為包括財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和家族辦公室在內(nèi)的近十萬名理財(cái)師提供了技術(shù)支持和專業(yè)賦能。得益于星火數(shù)科的技術(shù)服務(wù)，這些理財(cái)師為近百萬高凈值客戶提供了資產(chǎn)配置服務(wù)。

當(dāng)前金融科技正處在快速發(fā)展階段，而隨著國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇、監(jiān)管趨嚴(yán)，未來行業(yè)也將逐漸脫離“野蠻增長(zhǎng)”時(shí)代，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和理財(cái)師們需要真正從客戶視角出發(fā)，圍繞客戶全生命周期的財(cái)富管理需求，為客戶提供體驗(yàn)更佳、專業(yè)性更強(qiáng)、產(chǎn)品選擇更為多元的財(cái)富管理服務(wù)。

“我們是一家服務(wù)于財(cái)富管理的科技公司，致力成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和從業(yè)者的增長(zhǎng)專家”，據(jù)王東玲表示，星火數(shù)科專注于構(gòu)建財(cái)富管理行業(yè)生態(tài)圈，希望可以配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)為行業(yè)做好投資者教育，同時(shí)也助力從業(yè)者的“自律”規(guī)范，并通過互聯(lián)網(wǎng)科技和數(shù)字化工具，“武裝”財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)理財(cái)師，提升他們的服務(wù)效率。同時(shí)，依托星火平臺(tái)打造理財(cái)師線上線下社群、構(gòu)建行業(yè)資源生態(tài)，樹立優(yōu)秀理財(cái)師標(biāo)桿，幫助理財(cái)師更好地提升自我的專業(yè)能力、服務(wù)能力，更好地幫助他們實(shí)現(xiàn)個(gè)人成長(zhǎng)。

當(dāng)前，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)還處于起步階段，無論是行業(yè)成熟度還是監(jiān)管環(huán)境，特別是面向數(shù)字化轉(zhuǎn)型新時(shí)代，需要更多機(jī)構(gòu)投入關(guān)注度和資源，讓這個(gè)行業(yè)能夠健康、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展，為高凈值人群財(cái)富管理保駕護(hù)航，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)科技力量，星火正是為了這個(gè)目標(biāo)不斷地發(fā)展進(jìn)步。

關(guān)于星火

星火數(shù)科是一家以互聯(lián)網(wǎng)科技、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)為驅(qū)動(dòng)的數(shù)字賦能企業(yè)。

星火數(shù)科團(tuán)隊(duì)成立于2009年，核心業(yè)務(wù)是解決財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及理財(cái)師的數(shù)字化轉(zhuǎn)型難題，為他們提供一站式的數(shù)字化系統(tǒng)中臺(tái)/SaaS服務(wù)其中包含了“豐富的數(shù)字化營(yíng)銷、增長(zhǎng)工具”、“體系化的個(gè)人能力培訓(xùn)課程”以及“自動(dòng)化的資產(chǎn)配置篩選服務(wù)”幫助機(jī)構(gòu)和理財(cái)師實(shí)現(xiàn)跨越式、非線性增長(zhǎng)。

歷經(jīng)11年積淀，星火數(shù)科已經(jīng)為國(guó)內(nèi)包括財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和家族辦公室在內(nèi)的超過10萬名理財(cái)師提供了系統(tǒng)支持，通過星火數(shù)科的系統(tǒng)服務(wù)，這些理財(cái)師為數(shù)百萬高凈值客戶提供了資產(chǎn)配置服務(wù)，累計(jì)管理資產(chǎn)規(guī)模近千億。

未來，星火數(shù)科將持續(xù)通過自身的科技能力、專業(yè)能力和綜合服務(wù)能力等資源稟賦，為更多財(cái)富管理從業(yè)機(jī)構(gòu)和理財(cái)師提供更具個(gè)性化的解決方案。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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