金陵話財(cái)富，把脈2021——2020年中國建設(shè)銀行家族財(cái)富論壇在南京成功舉辦

12月11日，由建設(shè)銀行主辦，建信信托承辦的“2020年中國建設(shè)銀行家族財(cái)富論壇”在南京成功舉行。中國建設(shè)銀行信息總監(jiān)金磐石出席并致辭。建設(shè)銀行財(cái)富管理與私人銀行部總經(jīng)理劉建忠，建信信托總裁孫慶文，如是金融研究院院長兼首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、如是資本創(chuàng)始合伙人管清友，北京郵電大學(xué)教授，國際電信協(xié)會(ITS)呂廷杰，圍繞論壇“新格局 新趨勢財(cái)富管理新時(shí)代”的主題，就中國企業(yè)家關(guān)心的企業(yè)轉(zhuǎn)型升級、家族財(cái)富管理、把握投資機(jī)遇等焦點(diǎn)問題進(jìn)行了深入探討與交流。

財(cái)富管理新環(huán)境下，如何更好服務(wù)高凈值人群？

當(dāng)前我們的經(jīng)濟(jì)社會環(huán)境發(fā)生了深刻變化，世界正經(jīng)歷百年未有之大變局。建設(shè)銀行信息總監(jiān)金磐石認(rèn)為，以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，是重塑我國國際合作和競爭新優(yōu)勢的戰(zhàn)略決策，將對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境帶來深層次的改變。同時(shí)，財(cái)富管理邁入新時(shí)代，高凈值人群對財(cái)富管理和資產(chǎn)配置有了更多元的需求，更加信賴專業(yè)機(jī)構(gòu)的專業(yè)意見，對財(cái)富的穩(wěn)健配置、安全保護(hù)、長久傳承也有更高要求。這需要財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不斷提升財(cái)富架構(gòu)、投資研究、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的服務(wù)能力。

金磐石談到，如何服務(wù)好高凈值客戶，建設(shè)銀行進(jìn)行了大量的實(shí)踐探索，持續(xù)提升各項(xiàng)經(jīng)營服務(wù)能力，推出了家族信托、家族辦公室等核心服務(wù)，長期處于行業(yè)領(lǐng)先地位。目前，建行私人銀行服務(wù)客戶數(shù)量超過16萬人，管理資產(chǎn)總額超過1.7萬億元人民幣，已成為國內(nèi)家族財(cái)富管理領(lǐng)域最值得信賴的品牌之一。面對未來，建設(shè)銀行將積極順應(yīng)新時(shí)代、新趨勢，立足新格局、新起點(diǎn)，穩(wěn)健經(jīng)營、守正創(chuàng)新，在新金融的土壤中精耕細(xì)作，為企業(yè)的價(jià)值創(chuàng)造貢獻(xiàn)力量，為客戶的財(cái)富增長保駕護(hù)航。

建設(shè)銀行財(cái)富管理與私人銀行部總經(jīng)理劉建忠表示，建行私人銀行在服務(wù)家族客戶及其企業(yè)的過程中一直致力于提供綜合解決方案，在客戶創(chuàng)富、增富、守富、傳富四個(gè)階段運(yùn)用多種金融工具滿足客戶需求。歷久彌新、久久為功，建行私人銀行將一如既往做好客戶服務(wù)工作，為客戶更好地解決問題，提供更多的服務(wù)方案，助力客戶家業(yè)永續(xù)傳承，基業(yè)長青，與客戶以心相交、共致高遠(yuǎn)，成為客戶最信賴的品牌。

建信信托總裁孫慶文表示，作為一家頭部信托公司，建信信托的家族信托業(yè)務(wù)總規(guī)模和客戶數(shù)量始終保持行業(yè)領(lǐng)先，目前已服務(wù)2000余名家族信托客戶，受托管理資產(chǎn)規(guī)模超過650億元。結(jié)合多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)以及當(dāng)前的市場變化，建信信托提出了家族信托2.0時(shí)代的概念，先于市場將家族信托服務(wù)從單一產(chǎn)品延伸為一整套服務(wù)方案，以家族信托為核心工具，為客戶提供涵蓋家族與家族企業(yè)全生命周期的金融顧問服務(wù)。

在原有的“標(biāo)準(zhǔn)化家族信托”的基礎(chǔ)上，建信信托創(chuàng)新推出了滿足客戶多元化需求的“定制化家族信托”。如股票(股權(quán))家族信托、外籍受益人家族信托、不動產(chǎn)家族信托等，這些產(chǎn)品和服務(wù)均為業(yè)內(nèi)首創(chuàng)，深受家族客戶的認(rèn)可。

建信信托將打通家族客戶個(gè)人與家族企業(yè)的綜合金融服務(wù)作為不斷追求的服務(wù)目標(biāo)。目前建信信托運(yùn)用全牌照優(yōu)勢，在為家族客戶提供資產(chǎn)配置、財(cái)富傳承服務(wù)的同時(shí)，助力其企業(yè)開展融資并購、信托貸款、資產(chǎn)證券化、股權(quán)投融資以及二級市場的債券投資和市值管理等。

展望2021年，依然有著諸多的不確定性，建信信托作為一家專業(yè)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，將直面行業(yè)轉(zhuǎn)型的發(fā)展變局，力求為客戶精準(zhǔn)把握投資大局，積極構(gòu)建“家族信托2.0時(shí)代”全市場產(chǎn)品服務(wù)的格局，成為企業(yè)家們最強(qiáng)的產(chǎn)業(yè)幫手和最忠誠的家族伙伴。

未來的財(cái)富管理行業(yè)將呈現(xiàn)出哪些新趨勢？

看清未來市場與行業(yè)發(fā)展趨勢，需要穿透未來至少五年的發(fā)展脈絡(luò)，去除市場上的諸多噪音，剝離許多細(xì)枝末節(jié)。如是金融研究院院長兼首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、如是資本創(chuàng)始合伙人管清友認(rèn)為，長期資產(chǎn)配置將將呈現(xiàn)五大變化：從賺快錢到賺慢錢;從散戶思維到機(jī)構(gòu)思維;從買房致富到金融致富;從追求收益到重視風(fēng)險(xiǎn);從追逐泡沫到尋找價(jià)值。全球逐漸進(jìn)入負(fù)利率時(shí)代，造就了中國的資產(chǎn)高地，為高凈值人群提供了千載難逢的機(jī)會，要以十年、二十年甚至更長遠(yuǎn)的眼光看待資產(chǎn)配置和財(cái)富傳承。

金磐石表示，現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系呈現(xiàn)出新的趨勢，特別在疫情的驅(qū)動下，全社會的數(shù)字化進(jìn)程加速。金磐石表示，要瞄準(zhǔn)人工智能、量子信息、集成電路等前沿領(lǐng)域，發(fā)展壯大新一代信息技術(shù)、生物技術(shù)、新能源等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，系統(tǒng)布局5G、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)中心等新型基礎(chǔ)設(shè)施?？梢灶A(yù)見，這些新的產(chǎn)業(yè)體系將會成為未來中國經(jīng)濟(jì)增長的新引擎。

北京郵電大學(xué)教授、國際電信協(xié)會(ITS)呂廷杰認(rèn)為，未來十五年，中國經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重要抓手就是信息技術(shù)，相對于上一輪的產(chǎn)業(yè)造富，未來將是科技造富的時(shí)代，高科技應(yīng)用到各項(xiàng)細(xì)分的垂直領(lǐng)域，將改變傳統(tǒng)行業(yè)，也將為中小企業(yè)帶來機(jī)會。數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，誰最富有?誰掌握了數(shù)據(jù)誰就將勝出，數(shù)據(jù)將變成新的生產(chǎn)力要素。5G時(shí)代商務(wù)模式創(chuàng)新將有兩種范式，一是C2B的電商新業(yè)態(tài)，二是從產(chǎn)品思維到解決方案思維的轉(zhuǎn)變。這些創(chuàng)新模式都值得我們的投資給予最大的關(guān)注。

關(guān)于建信信托

建信信托是中國建設(shè)銀行投資控股的非銀行金融機(jī)構(gòu)，自2010年成立以來已發(fā)展成為業(yè)界領(lǐng)先的信托公司，聚焦投資銀行、資產(chǎn)管理和財(cái)富管理三大轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)方向，致力于真誠服務(wù)投資者、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)民生，打造一流全能型資管機(jī)構(gòu)。至2019年底，公司受托管理資產(chǎn)總規(guī)模已達(dá)1.39萬億元。

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