金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)

為防范因未及時(shí)如實(shí)申報(bào)而觸犯反壟斷法的情況,經(jīng)營(yíng)者需要加強(qiáng)過(guò)程控制,按照流程、步驟向監(jiān)管部門完成申報(bào)。監(jiān)管部門要不斷強(qiáng)化監(jiān)管,全面、準(zhǔn)確判斷金融機(jī)構(gòu)是否涉及壟斷。

金融反壟斷持續(xù)強(qiáng)化。11月20日,國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局公布了一則行政處罰決定書指出,福建百度博瑞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司與中信銀行新設(shè)合營(yíng)企業(yè)違反反壟斷法相關(guān)規(guī)定,基于調(diào)查情況和評(píng)估結(jié)論,決定對(duì)百度博瑞、中信銀行均罰款50萬(wàn)元,系頂格處罰。該罰單被行業(yè)視為銀行業(yè)反壟斷第一案。

作為股東的福建百度博瑞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司與中信銀行此前簽訂協(xié)議新設(shè)合營(yíng)企業(yè)百信銀行,分別持有其股權(quán)。由于反壟斷法規(guī)定,經(jīng)營(yíng)者集中度達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的,經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)事先向國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)申報(bào),未申報(bào)的不得實(shí)施集中。結(jié)合該行股東的境內(nèi)外營(yíng)業(yè)額情況分析,本來(lái)是屬于在應(yīng)當(dāng)申報(bào)的情形中,但直到百信銀行設(shè)立之前,其并未走申報(bào)流程,被處罰不足為奇。

在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,一樁合同交易要不要申報(bào),取決于交易結(jié)構(gòu)是否屬于經(jīng)營(yíng)者集中以及營(yíng)業(yè)額門檻是否達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。由于銀行和保險(xiǎn)業(yè)等金融業(yè)營(yíng)業(yè)額計(jì)算方法和其他行業(yè)不同,加之金融業(yè)經(jīng)營(yíng)者大多是財(cái)務(wù)投資人而非產(chǎn)業(yè)投資人,常常誤以為自身未獲得控制權(quán)。因此,總體上金融業(yè)經(jīng)營(yíng)者申報(bào)數(shù)量較少,這也是一些金融機(jī)構(gòu)忽視申報(bào)的重要原因。盡管金融業(yè)經(jīng)營(yíng)者可以考慮從行業(yè)監(jiān)管角度申請(qǐng)?zhí)貏e的計(jì)算規(guī)則,但仍需遵守反壟斷法規(guī)定。

反壟斷法修訂出臺(tái)后,罰款數(shù)額將會(huì)大幅增加。假如行業(yè)經(jīng)營(yíng)者心存僥幸,不按規(guī)定及時(shí)、如實(shí)申報(bào),很容易“中標(biāo)”。以今年監(jiān)管部門接連開出的罰單來(lái)看,對(duì)未依法申報(bào)違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中等情況的調(diào)查比以往更多,比如蘇寧易購(gòu)與南京銀行設(shè)立合營(yíng)企業(yè)并實(shí)施共同控制,銀泰集團(tuán)收購(gòu)杭銀消金股權(quán)等案件,均因違反規(guī)定受到處罰。

如何防范此類情況發(fā)生?對(duì)經(jīng)營(yíng)者來(lái)說(shuō),需要加強(qiáng)過(guò)程控制,比如股權(quán)設(shè)計(jì)環(huán)節(jié),要考慮客觀和主觀的合規(guī)性要素,按照流程、步驟向監(jiān)管部門完成申報(bào);對(duì)監(jiān)管部門來(lái)說(shuō),由于金融本身較強(qiáng)的滲透性和其背后復(fù)雜的股東關(guān)聯(lián)情況,在監(jiān)管手段上要及時(shí)跟進(jìn),不斷強(qiáng)化穿透式、全方位監(jiān)管,全面、準(zhǔn)確判斷金融機(jī)構(gòu)是否涉及壟斷。總而言之,金融機(jī)構(gòu)要常念合規(guī)經(jīng)營(yíng)之經(jīng),莫要以身試法。

關(guān)鍵詞： 金融機(jī)構(gòu)