2021-05-24 09:07:07
來源:國際金融報
銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件,對華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行和東亞中國等5家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定,處罰金額合計約3.66億元。
從案由來看,理財業務、同業業務、房地產業務等違規違法行為仍是“重災區”。
巨額罰單來襲!
5月21日,銀保監會官網公布近期查處的一批違法違規案件,華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行和東亞中國等5家金融機構中招,處罰金額合計約3.66億元,6名相關責任人員依法作出行政處罰決定。
從案由來看,理財業務、同業業務、房地產業務等違規違法行為仍是“重災區”。
隨后,招商銀行、渤海銀行、華夏銀行先后對外作出回應,均表示相關事項源于2018年銀保監會開展的現場檢查,目前銀行已落實整改。
銀保監會表示,對各類金融市場亂象保持處罰問責高壓態勢,依法打擊監管套利行為,嚴防資金空轉。督促銀行保險機構加強合規建設,依法審慎經營,服務實體經濟,保護金融消費者合法權益,確保國家各項重大政策貫徹落實。
華夏銀行被罰9830萬元
據銀保監會披露,華夏銀行部分理財產品信息披露不合規并使用理財資金對接本行信貸資產、貸前審查及貸后管理不嚴、通過同業投資向企業提供融資用于收購銀行股權、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等27項違法違規行為,依法予以罰款9830萬元,對1名責任人員予以警告并處罰款5萬元,對1名責任人員予以警告處罰。
對此,華夏銀行回應稱,這次處罰是源自2018年銀保監會開展的專項檢查,所涉及的問題均發生在2018年3月份以前。該行對此高度重視,已按照監管要求完成了絕大部分問題的整改,其他問題正在積極整改過程中,并對相關責任人進行了嚴肅處理。該行表示將繼續堅持從嚴治行,依法合規經營,對檢查發現的問題舉一反三,進一步完善制度體系和業務流程,強化內控合規管理,夯實經營管理基礎,保障業務穩健發展。
渤海銀行被罰9720萬元
對于渤海銀行違規向四證不全的房地產項目發放貸款、投向權益類資產及集合資金信托計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規范等34項違法違規行為,銀保監會依法予以罰款9720萬元,對2名責任人員分別予以警告并處罰款5萬元。
對此,渤海銀行回應稱,此次處罰是基于2018年中國銀保監會對渤海銀行開展的“風險管理及內控有效性現場檢查”中發現的問題作出的。該行高度重視銀保監會在檢查中指出的問題,成立了由行領導班子成員牽頭的整改小組,重點圍繞完善公司治理、健全制度體系、優化系統建設、深化風險管理等方面實施全面整改,并對相關責任人員進行了嚴肅問責。
“經過近兩年的時間,相關問題的整改工作已基本完成。”渤海銀行表示,下一步,該行將進一步提高政治站位,嚴格落實監管規定,堅持依法合規經營,持續強化體制機制建設和內部控制,培育合規文化,堅持審慎經營原則,持續推動各項業務穩健發展。目前,渤海銀行主要監管指標均符合監管要求,總體經營情況正常。
中國銀行被罰沒約8761萬元
因中國銀行存在違規發放并購貸款、理財產品質押貿易融資業務風險控制有效性不足、個人住房貸款業務搭售保險產品、違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費等36項違法違規行為,銀保監會依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元,對1名責任人員予以警告處罰。
招商銀行被罰7170萬元
銀保監會針對招商銀行并表管理不到位并通過關聯非銀機構的內部交易違規變相降低理財產品銷售門檻,同業投資、理財資金等違規投向地價款或“四證”不全的房地產項目等27項違法違規行為,依法予以罰款7170萬元,對1名責任人員予以警告處罰。
對此,招商銀行同樣回應表示,相關事項源于2018年銀保監會開展的現場檢查。該行高度重視監管意見,自2018年以來,已采取一系列有力措施逐項落實整改要求,做到“壓實責任、立查立改、舉一反三”。該行將繼續堅持從嚴治行、合規經營,建設更完善的全面風險管理體系。
東亞中國被罰1120萬元
針對東亞中國向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目、利用票據“賣斷+買入返售+到期買斷”交易模式轉移規模、提前扣劃理財產品投資資金作為傭金收入等18項違法違規行為,銀保監會對其依法予以罰款1120萬元。
對此,東亞中國回應稱,該行一貫重視合規經營,對于銀保監會在相關檢查中所指出的問題,高度重視,積極跟進,并已根據監管要求悉數進行整改。該行將不時審視營運,通過不斷完善公司治理、強化風控和合規管理,進一步防范風險,保持穩健經營。
記者:曹韻儀